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O Internet banking facilita a realização de transações bancárias, mas também oferece risco para usuários finais que são pessoas naturais. Para minimizar os riscos, o Banco Central do Brasil determina que os participantes provedores de conta transacional do Pix devem estabelecer limites máximos de valor para iniciação de um Pix com finalidade de compra ou de transferência, por conta transacional, e possibilidade de diferenciação do limite estabelecido para o período diurno e para o período noturno. Os participantes poderão, a seu critério, ofertar funcionalidade para que o usuário final possa solicitar que o período noturno compreenda o período entre

A 21 horas e 6 horas
B 22 horas e 6 horas
C 23 horas e 6 horas
D 0 hora e 7 horas
E 1 hora e 7 horas

Existem grupos que trabalham cooperativamente para validar as transações na Blockchain, por meio da solução de cálculos complexos, e que concordam em dividir, proporcionalmente, recompensas de bloco entre eles, de acordo com sua contribuição nesse trabalho. Tais grupos são denominados

A grupos de data lake
B redes de extração
C cooperativas de blocos
D pools de mineração
E pools de distribuição

O Banco Central tem dedicado atenção às entidades identificadas como shadow banking (bancos sombra). Essas entidades já se encontram sob alguma regulação e supervisão, feita por autoridades com jurisdição nacional, como a(o)

A Banco Caixa Econômica
B Banco do Brasil
C Banco SICRED
D Open finance
E CVM

Um consultor financeiro capta clientela para investir em instituição financeira legalmente autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil, sendo eficiente na sua atividade. Em determinado momento, é informado pelo seu contato na referida instituição de que um dos indivíduos indicados estaria realizando operações de aportes de recursos em descompasso com sua capacidade financeira. Nos termos da Carta Circular nº 4.001, de 29 de janeiro de 2020, os fatos descritos pertinentes aos aportes constituem a ocorrência de indícios de suspeita de lavagem de dinheiro para fins dos procedimentos relacionados às suas atividades financeiras de

A monitoramento
B bloqueio
C interdição
D exclusão
E análise

Uma funcionária de determinada instituição financeira segue religião de matriz africana, fato conhecido dos demais colegas de trabalho. Após reunião com a equipe da qual participa, é surpreendida com afirmações desairosas em relação aos que são integrantes da referida religião. Diante disso, formula reclamação ao Coordenador Geral do grupo de trabalho, assentando sua inconformidade com o evento. Essa situação não ocorreria facilmente no Banco do Brasil, uma vez que, nos termos do seu Código de Ética, as relações devem ser pautadas pelo respeito a várias diferenças, dentre as quais figuram as diferenças

A pessoais
B religiosas
C cambiais
D preventivas
E alteradas

Um pesquisador em ciências da informação busca descobrir como os vários sistemas financeiros nacionais tratam a proteção dos seus bancos de dados contra ataques cibernéticos que se tornaram comuns na contemporaneidade. Nos termos da Resolução CMN nº 4.658, de 26 de abril de 2018, que dispõe sobre a política de segurança cibernética aplicável às instituições financeiras, devem ser observados, no mínimo, os controles específicos, incluindo os voltados para a rastreabilidade da informação, que busquem garantir a segurança das

A relações empresariais
B situações sigilosas
C bases financeiras
D questões litigiosas
E informações sensíveis

Frequentemente, os bancos realizam pesquisas de satisfação dos clientes com o objetivo de

A acompanhar o passo a passo do cotidiano de suas equipes.
B aperfeiçoar o atendimento prestado por seus funcionários.
C fornecer parâmetros éticos para suas ações sociais.
D fortalecer a vigilância sobre a equipe de atendimento.
E monitorar o trabalho que vem dos seus fornecedores.

Na sua prática publicitária para venda de um produto/ serviço, uma instituição bancária vem adotando gatilhos mentais. Ela acionou o gatilho da escassez e da urgência quando ofereceu um(a)

A plano de previdência de acordo com a renda do cliente que foi contratado por cinco de seus colegas.
B recomendação de um especialista em finanças pessoais que já trabalhou com o pessoal da empresa do cliente para a compra de um seguro de vida.
C e-book gratuito e um podcast sobre investimentos para os clientes que se subscrevem em seu canal/plataforma.
D exposição de cases, entrevistas com especialistas do banco com conteúdos informativos para conhecer a sua marca.
E compra de um número limitado de cotas de um fundo agrícola, disponível para o cliente apenas nas 48 horas subsequentes ao oferecimento.

Durante as crises financeiras agudas, por causa da enorme incerteza futura, os agentes econômicos brasileiros ou estrangeiros com aplicações em ativos reais ou financeiros, expressos em Reais brasileiros, tendem a entesourar moeda local ou a fazer operações de compra de Dólares americanos nos mercados de câmbio no Brasil. Dentre as diversas funções da moeda, o principal fator explicativo do entesouramento de moeda local ou estrangeira em períodos de crise e incerteza é a busca de

A rentabilidade
B liquidez
C financiamento
D competitividade
E arbitragem